为什么北华星化工海那么多银行？

为什么北海那么多银行，为什么没有一家银行能够注册网上银行？因为北海银行的网上银行只能在本行注册，其他银行不能注册。所以，假如你想在北海注册网上上银行的话，你有必要先到北海银行处理注册手续。不然，你将无法运用网上银行。这是一个十分费事的作业。因而，许多人甘愿去其他银行也不愿意意处理这项事务。

一：北海为什么有那么多银行北海并不是很大，其实你说的北海首要是指北海的市区，这边每个路口都有银行，可是不觉得特别多，在其他城市，路口有银行也是很正常的，没什么少见多怪的。假如你要顺理成章说，银行多是国家方针，支撑传销这类的话就不要糟蹋唇舌了，没有这种作业。北海的银行虽然多，可是一致不给外地人处理新卡，所以也必定程度上遏止了传销的延伸。并且银行电子显示屏翻滚播出传销的损害和特征，所以不要说什么银行优惠了。
传销开端体现为安排者假借“特许加盟运营”、“网络出售”、“商场营销”等名义从事传销的行为，逐渐演变为现在的借用传销安排系统办法和计酬办法，不出售产品或以出售产品、供给服务为幌子，从事集资欺诈等违法违法的商业欺诈行为，实质是一种有安排欺诈活动，以不合法占有别人产业为意图。
虽然各种变相传销的姓名表述不同，但其行为却好像一辙：1、参加者经过交纳“人头费”或“资历费”或许以认购产品（含服务）等办法变相交纳“人头费”或“资历费”获得参加、介绍别人参加的资历；2、经过介绍别人参加开展下线人员，并由此树立具有上下层级内部财富再分配联络的安排系统；3、安排者使用参加者交给的部分费用付出先参加者的酬劳保持运作；参加者的收益由其参加的先后顺序及其开展人员数量决议
1、安排紧密、举动诡秘：传销一般采纳把人员骗到异地参加，安排紧密，一般实施上下线人员独自联络，而安排者异地遥控指挥。
2、杀熟：以“找作业”、“合伙经商”、“外出旅行”、“网友会晤”等为托言，拐骗亲属、朋友、同乡、搭档、同学到异地参加传销。
3、假造暴富神话：使用一套形似科学合理的奖金分配制度的歪理邪说理论，宣扬敏捷暴富，煽动人员参加。
4、洗脑：对参加传下安排的人以会集授课、沟通谈心等办法不间断的灌注暴富思想，使参加者毫不怀疑。
5、高额返利：传销安排一般都拟定有形似公正且吸引力很强的“高额返利方案”，在传销人员的鼓噪下，很简略使人产生出资愿望，草率参加传销活动。
6、产品道具、价格虚高：传销的产品仅仅道具，意图是开展人员，骗取钱财，因而被传销的产品价格与价值严峻违背，许多是难以衡量价格的化妆品、营养品、保健器件、服装等，部分产品是“三无”产品。
传销的损害性首要体现在哪些方面?
传销和变相传销不只严峻打乱社会正常的经济秩序，并且还严峻损害到社会安稳，对商业诚信系统和社会伦理品德系统也形成了巨大损坏。
（1）打乱商场经济秩序，损害多个法令客体。传销和变相传销违法活动往往伴跟着偷税漏税、制假售假、走私贩私、不合法集资、不合法生意外汇等许多违法行为，不只违背国家制止传销和变相传销的规则，还违背了税收、顾客维护、商场秩序办理、金融、外汇办理等多个法令规则。
（2)给参加者及其家庭形成损伤。传销和变相传销给参加者形成经济损失的一同，给其家庭也形成巨大损伤。
（3）引发刑事违法，给社会安稳带来损害。传销给绝大大都参加者形成血本无归，一些人员流落异地，日子凄惨，乃至跳楼轻生，还有一部分人员参加盗窃、掠夺、械斗、强奸、卖淫、聚众闹事等违法行为，给人民生命产业安全和社会安稳形成严峻损害。
（4）对社会品德、诚信系统形成巨大损坏。因为传销人员开展对象多为亲属、朋友、同学、同乡、战友，其不择手段的欺诈办法，导致人们之间信赖度严峻下降，引发亲朋反目，父子相向.
二：为什么北海有那么多工商银行听过1040全套课程的朋友，都知道所谓的银行现象，一般表达为“这么多钱走一个个人账户，涉嫌大额资金，违背反洗钱”等等之类的说法，加上许多银行门口都会挂着“冲击洗钱”的字幕标语，前前后后这种描绘组合起来用非黑即白的思想，就描绘成了国家私自支撑的确凿依据。

而1040交钱及相关说法，咱们简略收拾一个改变进程。

2007年之前

一切1040不管21份11份10份仍是1份，都是用现金办法申购，当然那时分也没有什么银行现象说辞了。

假如你还能在网上找到2007年之前的网络发帖，你来回找便是找不到银行的事儿。仅仅这样找作业量太大，没人有这么个耐性，反过来会发现别的一个细节：他们都是现金发薪酬。

这个阶段大都叫连锁出售，并且都有所谓的公司名称，首要是深圳文斌、新加坡派隆、贵港亮肤堂、贵州绿缘、北京华源等等，发薪酬的时分也是月初居多，邀约新朋友调查的时刻黄金时刻便是这个阶段，为什么？

大司理发薪酬，老总站后边站台，正式宣告开展成绩比例，按名单点名一个一个发，钱则是整整齐齐一摞子码在桌子上，白叟在前面排队等拿钱，新朋友站在后边看着桌上的钱两眼直放光。

这个场景用现在1040的话来说，叫做做实际，或许说是“该你的一分钱不少”。

2007-2008

这个阶段1040的名字因为北海，从连锁演变为资本运作。从会集寓居的环境开端打散涣散寓居，释放出更多租房商场，在北海的前史便是广东路逢时花园小区，被驱逐出来开端租两房一厅，之前逢时花园可谓是盛况空前。

其时给新朋友上课也是七天时刻，并且课程十分密布，七天总共十四班作业，最少十班的也传闻过，大都都是现在内容里拆散了细讲，跟着参加人群本质急速上升，许多过期说法及课程敏捷筛选，这其间最大“劳绩”是广西华源安排收拾的精细化课程，而银行现象则是这个阶段呈现的。乃至有许多人讲这个的时分，还特别买一个反洗钱法的小册子。

在

而关于69800的第一个央视曝光的焦点访谈，在2008年一切北海传销的解说均为“团队里边有外籍人士，洗钱到国外了”，可从来没有人留意这么一个问题，假如洗钱到国外那就应该用反洗钱法抓捕，为什么要用传销罪呢。

南宁在这个时分，还没彻底学会这个说辞，大都仍是现金少量走银行卡的也没学会。

2008-2009

2008年下半年，南宁大沙田频频产生申购大司理卷钱跑路的作业，

因为网络的开放性，加之一部分南宁团伙与北海团伙上层共通（09年度703新疆系统全军覆没），南宁也学会了反洗钱说辞，然后加载上东盟自贸区的金融方针说辞，进一步趋于完好，自此银行现象说辞到达高峰。常常见到银行身世职工乃至行长讲这个作业。

最有代表性的说辞，北海为全城多少家银行，这个城市不需要这么多银行。南宁则是这个特殊方针便是为了广西开展。

2009年7月1号

以南宁猎狼举动为号角，公安厅长声称“以传销拉动经济是错误观点”的闻名的“传销天堂羞耻”论为拐点，北海南宁银行大整理，副市长公开在新闻上指名道姓说工行，工行开端制止接纳新人开户存69800，重复提示上当者。银行现象从外表开端弱化。

1040团伙开端要求转账七万整。

2010年

北海工行制止后，其他银行介入，而北海1040的银行现象说辞，从“工行是真系统”变为“国有四大银行”是真系统。

1040团伙开端将69800分两次存款打款，以躲避银行宣扬。部分团伙以“合作银行调控”为名开端直接纳取现金。

2011年

北海四大国有银行开端要求外地身份证的存款有必要供给作业证明，这一时刻段1040传销搞出了许多虚伪实业公司，茶室饭馆茶叶店快餐店，许多的商会呈现，以此开便利开证明。

1040团伙开端将69800分两次存款打款

但还有单个营业网点能够开户，不能证实的信息说，该类网点与团伙有存款口头协议。

部分团伙开端在信用社和北部湾银行开户。

此刻，1040团伙开端收缴新人信用卡，并讨取银行卡暗码，老总或许大司理自己取钱、转账、或许取现搬运。

2013-2014年

北海国有银行开端无差别约束外地身份证开户。北海一切银行均约束外地身份证开户，银行监管越来越严峻，可是有一个新方针呈现，南北钦防四个城市银行卡撤销手续费。

许多的大司理在新人去防城港看现象的时分，在防城港开户，乃至还有钦州和南宁开户现象。还有一部分团伙会跑遍北海市内每一个网点问询，偶然会有银行网点会答应开户，这就变成了大司理常态作业的一部分。

开端有一部分团伙，又发明晰一个新的说法，叫做资金流向，且独自作为一班作业罗列出来。

2014年末

也不清楚是东北系统仍是广东系统开端，从信用卡欺诈方法里，学会了注册付出宝悄然搬运新人存款的方法，从而遍及到整个大广东系统。其时还有不少其他地方老总问我，我打听了几个月才问清楚细节。

现在

绝大部分1040团伙，要么要新人直接交现金，要么让新人直接把银行卡和暗码都上交，这事儿怎么还能和银行现象说辞联络起来，也是无法幻想新人的留意力和警觉心都跑哪里去了。

卡和暗码都给了，和给现金有什么区别呢，就这样了还要理直气壮的说银行现象。

唉，如之奈何

一切的这一切

都是为了躲避差人冲击传销

为了取证效率高，差人往往喜爱在申购现场，连人带钱一同抓。

那就换银行卡，趁便防备大司理卷钱跑路。

为了坚持银行现象的说辞，费尽心机绕开银行作业人员的提示。

为了安全，发薪酬从现金变成转账，之前许多老总月初便是天天跑ATM机取钱，传闻过不少当地烂仔打劫大司理的故事。

为了防止冲击传销抓到依据，转账变成了网银乃至付出宝。

为了防止更高超的公安技能侦办，现在连这个都变了，这个我就闭嘴了。

记住，法令永远是在违法之后的亡羊补牢，理性面临社会阴暗面。

三：北海为什么那么多银行究竟靠什么开展??不 久，又以接纳的文登、荣成、牟平印刷所为根底，树立了东海印刷厂。1943年，两厂兼并，整合工人、设备，于1944年5月建成了制版厂，完毕了票版需要到敌占区进行制 作的前史。在1941年皖南事变迸发前， 因为同国民党政府实施联合抗日方针，且法币能够兑换英镑和美元， 有利于从国际上购买到抗战所需的物资，因而北海币与法币挂钩，以 1 : 1的比价在商场上一同流转。
四：为什么叫北海村镇银行传闻预备又招商银行，中信银行进驻北海。假如是地方性的话，有个北海村镇银行哦。合浦也有个村镇银行的哦。。呵呵。楼主的公司首要想开展什么事务呢，假如是借款的话，也是能够在异地银行借款的哦。假如是汇兑结算的话，大的公司一般只供认四大银行多点吧。
或许能够换个视点考虑，是北海还没开展到足以叫其他银行也来北海 ·····